EFT, havale ve FAST işlemlerinde tutar sınırını geçen kullanıcılar, paranın hangi amaçla gönderildiğini belirtmeden işlemlerini tamamlayamayacak. Değişiklik, yalnızca mobil ve internet bankacılığını değil ATM’leri de kapsıyor. Bu nedenle ATM’ye kart takarak yüksek tutarda işlem yapmak isteyen herkes, perşembe gününden itibaren ekranda yeni bir bilgilendirme metniyle karşılaşacak. Banka sistemleri açıklama alanı boş bırakıldığında işlemi onaylamayacak. Uygulama ile şüpheli para transferlerinin daha kolay tespit edilmesi hedefleniyor.
200 bin TL üzeri transferde açıklama zorunlu
Yeni düzenlemeye göre 200 bin TL’yi geçen işlemlerde gönderici, transfer amacını açıkça yazacak. Açıklama en az 20 karakter olacak ve yetersiz bilgi girilirse işlem iptal edilecek. Aynı kural ATM, mobil ve internet bankacılığı için geçerli olacak.
Dolandırıcılık ve kara parayla mücadele hedefleniyor
Yetkililer, düzenlemenin temel amacının dolandırıcılık ve suç gelirlerinin aklanmasının önüne geçmek olduğunu vurguluyor. Yüksek tutarlı transferlerin kaynağı ve amacı kayıt altına alınarak denetim süreçlerinin hızlanması amaçlanıyor.
Standart açıklama seçenekleri sunulacak
Gayrimenkul alımı, taşıt ödemesi, borç verme, bağış, danışmanlık ücreti, kripto varlık işlemleri gibi başlıklar sistemde hazır seçenek olarak yer alacak. “Diğer” seçeneği işaretlendiğinde ayrıca ayrıntılı açıklama yazılması zorunlu olacak.
